EBC Financial Group เป็นแพลตฟอร์มการเทรดที่ปลอดภัยและสอดคล้องกับกฎระเบียบหรือไม่?

ช่วงนี้มีแต่คนถามว่าแพลตฟอร์ม EBC ที่กำลังเป็นที่นิยมอยู่นั้นเป็นแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและมีความสอดคล้องตามกฎระเบียบหรือไม่? ดังนั้นวันนี้เลยจะขอยกตัวอย่างแพลตฟอร์ม EBC Group มาพูดคุยให้ฟังแบบคร่าวๆ

โดยเราจะพูดถึง 4 ด้านหลัก ๆ 

1. คุณสมบัติการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม EBC
2. ธนาคารที่เป็นผู้ดูแลอิสระของแพลตฟอร์ม EBC
3. ซอฟต์แวร์การซื้อขายของแพลตฟอร์ม EBC
4. การฝาก-ถอนเงินของแพลตฟอร์ม EBC

1. คุณสมบัติการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม EBC

ถ้าพูดถึงความปลอดภัยแต่ไม่พูดถึงเรื่องการกำกับดูแลก็คงจะไม่มีความหมาย การกำกับดูแลตัดสินใจตั้งแต่การสมัครสมาชิก การดำเนินการ ไปจนถึงการจรวจสอบทุกขั้นตอน ซึ่งเหมือนกับกำแพงสุดท้ายที่คอยป้องกันความปลอดภัย ดังนั้นขั้นแรกเราต้องดูเรื่องการกำกับดูแลก่อน

ปัจจุบัน EBC มีใบอนุญาตการกำกับดูแล 3 แห่งคือ :

•  FCA ของสหราชอาณาจักร หมายเลขกำกับดูแล :  927552
•  ASIC ของออสเตรเลีย หมายเลขกำกับดูแล :  500991
•  CIMA ของเกาะเคย์แมน: หมายเลขกำกับดูแล :  2038223

เรามาดูแต่ละใบอนุญาตการกำกับดูแลกัน

① FCA ของสหราชอาณาจักร

FCA ของสหราชอาณาจักรมีใบอนุญาตทั้งหมด 4 ประเภท 7 ใบ โดยใบอนุญาตที่เป็น FCA จริง ๆ คือใบอนุญาต MM และ STP ที่อยู่ในประเภทที่มีการกำกับดูแลครบถ้วน ซึ่งจะมีการตรวจสอบทั้งหมด 3 ขั้นตอน ดังนี้

ขั้นตอนแรก ให้ใส่หมายเลข 927552 ถ้ามีตัวเลือกขึ้นมาและไม่มีคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงจาก FCA แสดงว่าเป็นการกำกับดูแลที่มีผล

ขั้นตอนที่สอง ให้ดูที่ Firm Status, Status และ Type ต้องเป็น Authorised และ Regulated และต้องตรงตัวอักษรเป๊ะๆ ซึ่งนี่คือวิธีตรวจสอบว่าเป็นใบอนุญาตการกำกับดูแลครบถ้วนหรือไม่

ขั้นตอนที่สาม ให้ดูที่ Restrictions ในส่วนของ Client Money ต้องเขียนว่า "This firm can hold and can control client money" ขั้นตอนนี้ช่วยยืนยันว่าไม่ใช่ใบอนุญาตการให้คำปรึกษาการลงทุนในประเภทการกำกับดูแลครบถ้วน

สามขั้นตอนข้างต้นสามารถยืนยันได้ว่า EBC เป็นแพลตฟอร์มที่ได้รับการกำกับดูแลโดย FCA จริง ๆ

② ASIC ของออสเตรเลีย

ในส่วนของออสเตรเลียนั้น มีความแตกต่างระหว่าง ABN, ACN และ AFSL สองตัวแรกคล้ายกับการจดทะเบียนธุรกิจ แต่มีเพียงแค่ AFSL เท่านั้นที่เป็นใบอนุญาตทางการเงิน ถ้ามีคนใช้ ABN หรือ CAN แล้วอ้างว่าได้รับการกำกับดูแลจาก ASIC คุณควรระมัดระวังเป็นพิเศษในจุดนี้

วิธีการตรวจสอบง่าย ๆ เลยคือ ABN และ ACN จะมีจำนวนหลัก 11 และ 9 ตัวตามลำดับ ส่วน AFSL จะมีแค่ 6 หลักเท่านั้น ที่นี่หมายเลขการกำกับดูแลของ EBC คือ 500991 ซึ่งชัดเจนว่าเป็นไปตามมาตรฐานของ AFSL

แน่นอนว่าเราจะไม่สามารถพึ่งแค่หมายเลขการกำกับดูแลได้ เราต้องตรวจสอบด้วยตัวเองด้วย โดยเข้าไปที่ Professional registers เพื่อตรวจสอบ

จากนั้นให้กรอกหมายเลข 500991 แล้วเลือก Australian Financial Services licensee จากนั้นก็สามารถทำการค้นหาข้อมูลได้เลย พร้อมทั้งสังเกตสองจุดที่ทำเครื่องหมายไว้

จากข้อมูลข้างต้นก็สามารถยืนยันได้ว่าใบอนุญาตการกำกับดูแลจาก ASIC ของ EBC Financial Group ก็เป็นใบอนุญาตที่ถูกต้องเช่นกันครับ

③ CIMA ของเกาะเคย์แมน

ให้คลิกที่หน่วยงานที่ได้รับการกำกับดูแลที่มุมขวาบนของเว็บไซต์ จากนั้นกรอกคำว่า EBC เพื่อทำการค้นหา

จากนั้นจะขึ้นหน้าจอแบบนี้ ซึ่งมีแค่ตัวเลือกเดียว ให้เราตรวจสอบทีละข้อว่า หมายเลขกำกับดูแลและชื่อบริษัทถูกต้องหรือไม่ รวมถึงสถานะเป็นปกติหรือเปล่า ที่นี่ก็สามารถยืนยันได้ว่าใบอนุญาต CIMA ของเกาะเคย์แมนก็เป็นใบอนุญาตที่ถูกต้องเช่นกัน

จนถึงตอนนี้เราก็สามารถยืนยันได้ว่าใบอนุญาตการกำกับดูแลของ EBC Financial Group ทั้งหมดอยู่ในสถานะปกติ และการที่มีการกำกับดูแลจาก FCA ของสหราชอาณาจักรและ ASIC ของออสเตรเลียก็เพียงพอที่จะยืนยันคุณสมบัติการกำกับดูแลของ EBC Financial Group ได้แล้ว

2. ธนาคารที่เป็นผู้ดูแลอิสระของแพลตฟอร์ม EBC

หลังจากยืนยันการกำกับดูแลแล้ว ต่อไปเรามาดูธนาคารที่ดูแลการฝากเงินของ EBC กัน

ถึงแม้ว่าใบอนุญาตการกำกับดูแลระดับสูงจะสามารถบ่งบอกถึงความปลอดภัยของแพลตฟอร์มได้ในระดับหนึ่งแล้ว แต่กรณีที่บัญชีฝากเงินและบัญชีที่ดูแลเงินทุนไม่ตรงกันนั้น การกำกับดูแลก็จะไม่สามารถติดตามเงินของเราได้ ซึ่งอาจทำให้แพลตฟอร์มนำเงินไปใช้เองได้

ดังนั้นเวลาที่เราดูเรื่องการฝากเงินของแพลตฟอร์ม ควรให้ความสำคัญกับสองอย่างนี้ :

①ความน่าเชื่อถือของธนาคาร

②บัญชีฝากเงินต้องตรงกับบัญชีที่ดูแลเงินทุน

สำหรับธนาคารที่ดูแลเงินทุน ควรเป็นธนาคารข้ามชาติที่มีความปลอดภัยระดับ AAA จะดีที่สุด

ที่ต้องพูดถึงข้อนี้ก็เพราะว่าในปี 2023 มีกรณีของ Silicon Valley Bank กับ Credit Suisse ล้มละลายจากปัญหาสภาพคล่อง โดยเฉพาะ Credit Suisse ซึ่งเป็นธนาคารใหญ่อันดับสองของสวิตเซอร์แลนด์และมีอิทธิพลในระดับภูมิภาค แต่สุดท้ายก็ไม่รอด หากธนาคารล้มละลาย เงินของเราก็ไม่ปลอดภัยเหมือนกัน

ธนาคารที่ดูแลเงินทุนของ EBC คือ Barclays Bank ของอังกฤษ ซึ่งเป็นธนาคารข้ามชาติระดับ AAA ที่ไว้วางใจได้แน่นอน ส่วนต่อไปเราก็ต้องมาดูว่าบัญชีฝากเงินกับบัญชีดูแลเงินทุนตรงกันหรือไม่

ถ้าจะดูว่าบัญชีตรงกันไหม วิธีหลักก็คือผ่านการโอนเงินแบบ Wire Transfer เพราะจะเห็นข้อมูลบัญชีแบบละเอียด

แต่ก่อนอื่น ต้องดูข้อมูลบัญชีที่แพลตฟอร์มเผยแพร่ในแหล่งข้อมูลสาธารณะ เพราะข้อมูลพวกนี้มักจะได้รับการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง ทำให้โอกาสในการปลอมแปลงน้อยมาก เช่น นี่คือข้อมูลบัญชีที่ Barclays Bank ดูแลของ EBC ที่หาเจอใน ช่องทางที่เปิดเผยต่อสาธารณะ

หลังจากนั้นเราได้ทำการฝากเงินตามวิธีที่แพลตฟอร์ม EBC แนะนำ โดยใช้การโอนเงินแบบ Wire Transfer เมื่อเปรียบเทียบบัญชีแล้ว พบว่าบัญชีฝากเงินและบัญชีที่ดูแลเงินทุนตรงกัน แสดงว่าเงินของเราได้รับการปกป้องอย่างดีใน EBC

3. ซอฟต์แวร์การซื้อขายของแพลตฟอร์ม EBC

จากสองประเด็นที่กล่าวถึงข้างต้นนั้น ความปลอดภัยของเราก็ดีขึ้นมามากแล้ว แต่การเทรดต้องไปถึงระดับที่ละเอียดและลึกยิ่งกว่านั้น หากเกิดปัญหาเชื่อมต่อหลุดบ่อย ๆ หรือราคามีการเบี่ยงเบนมากเกินไป ก็จะทำให้ไม่สามารถเทรดได้อย่างปลอดภัยจริง

อันนี้แน่นอนว่าอาจจะมีปัญหาจากความสามารถทางเทคนิค แต่ก็อาจจะเป็นปัญหาจากซอฟต์แวร์ได้ ดังนั้น ซอฟต์แวร์การเทรดที่เป็นของแท้จึงสำคัญมาก

เรามาดูซอฟต์แวร์ MT4 ของ EBC กัน โดยจะดู 3 จุดหลักๆ คือ :

① ข้อมูลทั่วไป 

เวลา โลโก้ และชื่อบริษัท ข้อมูลจะต้องตรงกันทั้งหมด นอกจากนี้ ข้างล่างนี้ทั้งสี่อันเป็นลิงก์ทั้งหมด โดยเฉพาะลิงก์สุดท้ายที่เชื่อมไปที่เว็บไซต์ทางการของ MetaQuotes โดยตรง เพราะมีขั้นตอนการยืนยัน ปกติแล้วจะปลอมแปลงไม่ได้

② จำนวน DC 

ปกติแล้วซอฟต์แวร์ของแท้จะต้องมีจำนวน DC ไม่ต่ำกว่า 3 ตัว ถ้ามีน้อยเกินไปมีความเป็นไปได้สูงว่าจะไม่เชื่อมต่อกับเครือข่าย ในที่นี้ถ้าคลิกที่มุมขวาล่าง MT4 ของ EBC จะเห็นว่ามี DC ประมาณ 30 ตัว แสดงว่า MT4 ของ EBC ก็ตรงตามข้อกำหนดทางเทคนิค

③ การค้นหาเซิร์ฟเวอร์ของแพลตฟอร์มอื่นๆ ได้

เพราะว่า MetaQuotes เป็นเพียงผู้ให้บริการเทคโนโลยี เมื่อให้การสนับสนุนทางเทคนิคจะมีการแชร์ฮาร์ดแวร์และข้อมูลบางส่วน ดังนั้นจึงสามารถค้นหาข้อมูลเซิร์ฟเวอร์ของทุกแพลตฟอร์มที่ใช้ MT4 ได้ หากสามารถค้นหาเซิร์ฟเวอร์ของแพลตฟอร์มอื่นๆ ได้ นั่นก็เป็นอีกหนึ่งเงื่อนไขในการยืนยันว่า MT4 ของแพลตฟอร์มนั้นเชื่อมต่อและเป็นของแท้

เราได้ลองใส่ชื่อของแพลตฟอร์มอื่น ๆ ลงใน MT4 ของ EBC แล้วพบว่าไม่เพียงแค่เห็นเซิร์ฟเวอร์ของพวกเขา แต่ยังสามารถเห็นค่า Pin ที่เกี่ยวข้องด้วย

จากที่ได้กล่าวไปข้างต้น สามารถยืนยันได้ว่า EBC เป็นเวอร์ชันที่เชื่อมต่อกับเครือข่ายจริง ซึ่งช่วยให้มั่นใจในความถูกต้องของราคาที่เราเห็นในระหว่างการเทรด

4. การฝาก-ถอนเงินของแพลตฟอร์ม EBC

ขั้นตอนที่กล่าวถึงข้างต้น สามารถยืนยันได้ว่า EBC Financial Group มีคุณสมบัติที่ถูกต้อง บัญชีและฮาร์ดแวร์ที่เกี่ยวข้องก็เชื่อถือได้จริง

แต่ขั้นตอนสุดท้ายที่สำคัญมากก็คือการฝากและถอนเงิน เป็นอีกหนึ่งปัจจัยสำคัญในการพิจารณาความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์ม เพราะมีหลายแพลตฟอร์มที่มักจะหาทางจำกัดการถอนเงินด้วยเหตุผลต่าง ๆ จนทำให้เราไม่สามารถทำกำไรได้อย่างที่หวังไว้

จากการทดสอบของเราเอง พบว่า EBC แพลตฟอร์มมีความเร็วในการฝาก-ถอนที่ค่อนข้างเร็ว โดยปกติการฝากจะใช้เวลาประมาณ 10 นาที ส่วนการถอนใช้เวลาประมาณ 2 ชั่วโมง แต่ก็ต้องระวังนิดนึงว่า ถ้าจะถอนเงิน ควรทำให้เสร็จภายในก่อน 16:00 ในวันทำการ เพราะจะเกี่ยวข้องกับขั้นตอนการดำเนินการของธนาคารด้วย

พูดง่าย ๆ ก็คือ แพลตฟอร์ม EBC ตรงตามมาตรฐานความสอดคล้องในทั้ง 4 ด้านที่กล่าวมา ซึ่งยืนยันได้ว่าเป็นแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือได้

ในขณะเดียวกัน เรายังเห็นได้ว่า EBC Financial Group อยู่ในระดับผู้นำในอุตสาหกรรมทั้งในด้านคุณสมบัติการกำกับดูแลและการปกป้องความปลอดภัยของเงินทุน ฮาร์ดแวร์ที่ทันสมัยและการบริการที่ตอบสนองรวดเร็ว ซึ่งก็ทำให้เหมาะกับนักเทรดทุกประเภทจริง ๆ

ถ้าคุณกำลังหาแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถืออยู่ EBC ถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจอีกตัวเลือกหนึ่ง